Методы и цели финансового моделирования инвестиционных проектов

Как оценить риски и перспективы стартапа? Какое будущее ждет бизнес? На эти вопросы дает ответ финансовое моделирование инвестиционных проектов. Это процесс создания детальной модели, которая позволит проанализировать динамику развития проекта в будущем. Ее построение направлено на упрощение оценивания рисков и увеличение эффективности принимаемых решений.

К тем, кому необходимо финансовое моделирование, относятся не только инвесторы. Любая сфера бизнеса – производство товаров, сфера услуг, торговля, использует эту методику. Однако именно в сфере инвестиций она используется наиболее часто.

Популярные методики построения моделей

Существуют разные методы финансового моделирования, которые подразумевают использование определенных формул и систем расчета. К ним относится:

  • дисконтирование денежных потоков;
  • оценка амортизационных отчислений;
  • частотный анализ.

Есть и другие методики – оценка безубыточности, чувствительности, инвестиций. Выбор подходящей системы зависит от того, какие требования модели выдвигает инвестор. Существуют так называемые «базовые» требования, которым должны соответствовать любые системы расчета. Согласно концепции SMART их всего три: прозрачность, наглядность, гибкость. Однако этого, по мнению многих инвесторов, недостаточно.

В число дополнительных требований часто включают экономическую целесообразность, эргономичность, понятность. Некоторые организации классифицируют свои пожелания, разбивая их на группы по функциональным возможностям, результатам, виду.

Как осуществляется построение модели?

как осуществляется построение модели

Моделирование финансовых рисков проводят с помощью специального программного обеспечения. Большинство программ создано на базе Microsoft Excel. Поэтому платить за софт не имеет смысла. Формулы и системы расчета популярных методик достаточно понятны, чтобы прописать их в Microsoft Excel самостоятельно. Впрочем, для желающих есть готовые программные продукты.

Инвестиционные проекты можно оценить с помощью программ Project Expert или Invest For Excel, а также на некоторых онлайн-платформах. Также всегда можно обратиться к консалтинговым компаниям, таким как MFC Group.

Заключение

Проанализировать перспективные проекты несложно. Для этого используются специальные методы расчета и программы. Используя их, можно сделать наиболее выгодные капиталовложения без лишних рисков.

Понравилась статья? Обязательно поделитесь ею! Ждем ваших комментариев и отзывов.