Цель и методы анализа финансовых рисков при формировании инвестиционного портфеля


На рынке ценных бумаг тех, кто вкладывается в сомнительные проекты без предварительной оценки, называют «свиньи». Это не оскорбление, а одно из определений трейдинга. Трейдеры абсолютно заслуженно считают, что на фондовом рынке могут заработать «медведи», «быки» и даже «курицы». А вот «свиньи» почти всегда несут убытки. Давайте выясним, что нужно, чтобы быть «быком» и не быть «свиньей».

Борьба с рисками

Главное присущее каждому успешному инвестору качество – это понимание того, что нерискованных капиталовложений не бывает. Анализ финансовых рисков позволяет соотнести рентабельность активов с их рискованностью. На базе результатов анализа формируется инвестиционная тактика. Из этого следует, что цель анализа финансовых рисков состоит в определении вероятного размера потерь и целесообразности капиталовложений в рискованные активы.

При формировании инвестиционного портфеля наиболее эффективной стратегией считается инвестирование в несколько проектов с разной степенью рисков. Чтобы правильно это сделать, нужно использовать определенные методики.

Методы анализа финансовых рисков

метод анализа рисков

Методы анализа финансовых рисков группируются по качественным, количественным и комплексным показателям.

Качественные показатели – это возможные виды и потенциальные области риска, а также влияющие на его уровень внешние и внутренние факторы. Поэтому качественная оценка проводится методами использования аналогов и экспертных оценок. Первый представляет собой сравнение схожих между собой проектов и прогнозирование их развития путем выявления сходства. Экспертные оценки – это заключения ведущих финансовых аналитиков относительно перспектив дальнейшего роста выбранных активов.

Количественные показатели – это результаты статистических и математических вычислений. Из количественных методик чаще всего применяется оценка вероятности ожидаемого ущерба и методика минимизации потерь.

Комплексное оценивание представляет собой комбинирование разных способов вычислений. Оно наиболее эффективно, так как позволяет оценить активы с разных сторон. Именно комплексным методом пользуется компания MFC Group.

Заключение

Ответить на вопрос, зачем необходим анализ рисков, легко. Он нужен для того, чтобы сделать удачные инвестиции, получить прибыль и сохранить капитал. При этом следует не избегать рискованных проектов, а минимизировать возможные потери.

Если Вы согласны с содержанием статьи, сделайте репост. Возможно, этот материал поможет Вашим друзьям преумножить свои капиталы. Ждем ваших комментариев.