Диверсификация: основной инструмент безопасной инвестиции

При любых вложениях капитала минимизация возможностей убытков и просадок является важнейшей задачей инвестора. Хеджирование с помощью смежных активов позволяет снизить риски, но ведет к дополнительным издержкам. Диверсификация при грамотном подходе считается более выгодным способом получения дохода от инвестиции.

Что такое диверсификация

Способ, когда капитал делится по различным активам, которые в минимальной степени связаны между собой, называется диверсификацией. При этом важно сделать так, чтобы каждый их этих активов приносил прибыль.

Для этого изучается рыночная ситуация, и выносится решение по возможности инвестирования в ту или иную отрасль. Например, покупка акций металлургической компании с одновременной продажей контракта на сталь будет считаться хеджированием через приобретение смежных активов, а приобретение тех же акций вместе с государственными кредитными обязательствами является диверсификацией.

Виды диверсификации

Принято разделять все активы по 4 направлениям, которые взаимно не пересекаются между собой:

• Валютные. Денежные обязательства в валютах различных стран защищают от «страновых» рисков.
• Инструментальные. Акции и валюты, фюьчерсы на сырье, кредитные займы государства в минимальной степени связаны между собой.
• Транзитные. Способы получения дохода и его выведения разделяются между платежными системами или банковскими продуктами.
• Отраслевые. Акции производителей различных благ, материальных или экономических, могут двигаться в различных направлениях.

Такой способ разделения инвестиций позволяет минимизировать риски форс-мажорных ситуаций и повышает доходность. Но для этого необходимо владеть информацией обо всех деталях и нюансах, в чем смогут разобраться только профессионалы. Именно поэтому в мире так востребованы услуги финансового консалтинга.