Что такое финансовый консалтинг

Управление денежными средствами становится важнейшим фактором не только государственных, но и частных бюджетов. В 2016 году предприятия финансовой сферы принесли своим владельцам и акционерам доход, который в процентом соотношении превышает любой другой вид бизнеса. Российские банки заработали в 5 раз больше, чем в предыдущем году. Каждое третье домохозяйство в США владеет ценными бумагами.

Как работает финансовый консалтинг

Невозможно быть экспертом во всех областях деятельности. Хороший музыкант не обязан разбираться в фьючерсах и акциях, и даже предпринимателю сложно оценить перспективы рынка государственных кредитных обязательств. Однако эта информация могла бы помочь заработать хорошие деньги. И тогда на помощь приходят финансовые консультанты, которые:

• анализируют ситуацию на рынке;
• изучают возможности, потребности и пожелания клиента;
• помогают создать индивидуальный инвестиционный портфель;
• следят за малейшими изменениями рыночной конъюнктуры.

Задачей финансового консультанта является предоставление услуг таким образом, чтобы соблюсти баланс между риском и доходностью. Одни ценные бумаги обладают высокой надежностью и малой доходностью, а другие способны принести большие дивиденды, но и риск убытков оказывается высок.

Какими инструментами пользуются финансисты

Среди акций, облигаций, курсов валют и индексами, консультант выбирает те активы, которые сбалансируют портфель по соотношению риска и доходности. Самыми надежными считаются ценные бумаги государственного займа, но доходность по ним минимальна. Так, в США это около 2,6% годовых, а в Японии 0,1%.

При этом акции коммерческих предприятий дают не только дивиденды, но и рост курсовой стоимости. Однако перед покупкой стоит изучить состояние рынка сбыта, наличие конкурентов и десятки других факторов. Даже талантливы предприниматель не сможет уследить за всеми параметрами, здесь нужен постоянный мониторинг ситуации. И здесь на помощь приходит консалтинговая компания.